1995 年 8 月 30 日 · 第 4 版

【罗马尼亚《火焰报》７月１８日一期文章】题：肮脏的金钱与有组织的犯罪（作者沃伊库少将）罗马尼亚的“洗钱”活动
    所谓“脏钱”是指所有从事非法交易所得的钱。从１９９０年开始，罗马尼亚大量的公共财产被一些人有步骤、有组织地转变为私有财产。在这种充满欺骗和虚假的转变之后，不法分子总是千方百计地将其非法所得的赃款置于合法的外衣下。同时，由于罗马尼亚没有任何法律约束人们对其所得收入和财物进行申报和证明，为投机和违法分子提供了可乘之机。
    下面就是我们在办案过程中接触到的典型案例。
    三个有组织的犯罪团伙曾经多次从克拉约瓦、奥内斯特和塞沃内什蒂的化工厂中提取了大量的白金，然后通过一些走私者将其运到南斯拉夫和土耳其出手。他们从所得的几万美元的赃款中拿出一部分投资在房地产和购买汽车上。一家商业公司的老板发明了一种所谓的互助游戏，他从参加该游戏的许多人那里募集了数以千万计的大笔现金，然后他拿出其中的一部分用来购买一家家具厂，从而将其用非法的手段欺骗所得的赃款用在了正当的商业交易中。另外一种常见的洗钱方式就是当不法分子从国营经济单位盗窃了大量的物资并把它卖掉后，他们往往迅速在黑市中将所得的赃款列伊兑换成美元或德国马克，然后用这些硬通货从国外购买服装和食品等物并在国内的私人商店内销售。如此一来，变卖国家财产所得的赃款便似乎成了他们从事正当贸易活动所得的一部分。大量事实证明目前罗马尼亚存在着一种异常活跃的地下经济，人们在那里从事各种各样的非法勾当，而检查机构又很难发现它们。走私和逃税成为最赚钱的方法
    现在走私和逃税已经成为最赚钱的方法。走私者们从境外运进大量的香烟、食品、化妆品和酒，然后在既不向海关申报又不在任何财会帐目上登记的情况下将其出售。同样，走私分子以相同的方式从国内运出大量的家具、木材和有色金属到国外销售，而且据调查多数情况下都有海关工作人员直接参与。在１９９３—１９９４年间，我们破获了这样一起震惊全国的重大走私逃税案件。一个名叫纳萨尔的黎巴嫩人和一个名叫帕拉斯基夫的罗马尼亚人合伙建立了埃尔马贸易公司从事进出口和在国内外的销售业务。纳萨尔在黎巴嫩的身份是埃尔马贸易公司的老板，该公司曾经与罗马尼亚技术公司签约购买大量技术产品。按照罗马尼亚法律规定，埃尔马贸易公司应该以外汇结账。但是，这个公司却常常用列伊结账，因为在这笔交易的背后，埃尔马公司从国外走私了价值上百亿列伊（１美元合２０００列伊）的香烟在国内非法销售，所得赃款用来经营他与罗马尼亚技术公司的生意。高级官员参与违洁活动
    罗马尼亚有组织的犯罪团伙惯用的犯罪手段主要是走私放射性物质、出售假外汇、逃税和非法将大量列伊运出境外。在所有这些违法活动中都有政府高级官员或国家工作人员直接参与和协助，而金钱贿赂则是联接当事人双方的纽带。一般情况下，受贿人员都将非法所得用来购买房屋、土地、豪华汽车、首饰和艺术品。我们所破获案件的许多当事者都是在短时间内购买了旅游胜地的旅馆、加油站、赌场以及夜总会等娱乐场所。比如，布加勒斯特一家银行的一位高级职员通过非法提供贷款的途径收取了大笔贿赂。他在短短的两年时间里花２５万美元建造了一座别墅，购买了三套住房、四块土地和四辆豪华汽车。

【美国《国际先驱论坛报》８月２１日文章】题：尽管美元回升，分析家们预见到一个极限（记者埃里克·伊普森发自伦敦）
    尽管美元强劲回升，而且大多数分析家预言这种强劲回升还要继续一段相当长的时间，但即使是最乐观的人也预计美元到今年年底时仍将是定值过低的。
    美元对马克的汇率本周开盘时比４月份的最低点已上升了近９％，而美元对日元的汇率则比４月份的最低点上升了整整２１％，然而，美元的牛市仍在继续。
    伦敦化学银行的货币经济学家巴尔预言：“这一回升过程肯定还没有结束。”
    美元对日元汇率仅在上周一周就上升了３．８％，上星期五收盘价为１美元兑换９７．４２５日元。而美元对马克上周上扬了２．３％，以１美元兑换１．４７５２马克收盘。
    可是，分析家们警告说，美元作为从石油到可可的许多农矿产品的标定货币，在可预见的将来仍将保持在定值过低的状态。
    法国商业信贷银行的一位高级经济学家普拉尼奥尔在解释人们关于美元将长期保持定价过低状态的一致预测时说：“关键是贸易问题。”这一解释包含了许多据专家们认为将继续牵制美元的因素。
    经济学家们指出，由于美国有巨额贸易逆差，于是它继续在全世界举借大量以美元标定的债务来弥补它支付能力的不足。用此类融资手段筹集的钱最终被用于支付美国的贸易逆差。除了由于这种贸易逆差年复一年在市场上结转下来的债务之外，分析家们还指出，无论是美国工业家或政治家都不希望看到美元升值失控。
    苏黎世瑞士联合银行货币分析家泰莱说：“升值失控将削弱美国的竞争力，提高日本的竞争力。”
    正是由于这个原因，许多分析家认为，在美元升到１美元兑换１１０日元左右时，华盛顿将开始听到整个美国工业心脏地区发出很响的警报铃声。
    同样地，虽然德国当局一直非常希望让他们坚持认为定值严重过高的马克降下来——它们参与不久前各国中央银行大肆购入美元的行动就表明了这样的决心，可是这种下降也是有限度的。德国当局担心美元过分坚挺，对于德国的通货膨胀率来说可能是不祥的预兆，因此，人们普遍认为德国当局希望马克不要跌破１美元兑换１．６马克的水平。
    据大多数人的看法，美元到今年年底的时候很可能同今年初的最高点１美元兑换１．５６马克和１０１．４日元的水平相差不远。

【路透社莫斯科８月２１日电】据分析家说，尽管俄罗斯在努力实现粮食自给，但是即将来临的历年来最严重的歉收可能迫使它放弃这种努力，转而进口粮食。
    农业部第一副部长阿卜杜勒巴西罗夫本月１８日说，１９９５年粮食产量可能降到６７００万一６９００万吨。但是政府尚未决定是否进口粮食。但是，鉴于国家粮食储备下降，俄罗斯可能面临有史以来最严重的粮食短缺。
    农业问题分析家安德烈·西佐夫说，１９９４年粮食产量只有８１３０万吨，国家粮食储备起了调节作用。今年７月１日的粮食储备约１５００万吨，是长期以来最低的储量。去年俄罗斯进口粮食３００万—４００万吨，与历年相比属中等水平。西佐夫说，今年为了避免大批宰杀牲畜，可能还是需要进口１０００万吨粮食。

【路透社纽约８月２８日电】银行业巨头大通曼哈顿银行和美华银行今天说，它们将进行１００亿美元的合并，从而成为美国最大的银行以及世界最大的银行之一。
    美国第四大银行美华银行和第六大银行大通曼哈顿银行的合并是银行业中规模最大的合并。银行业正在进行一系列的合并，因为各公司希望减少开支并扩大到其他业务领域或开辟新的领域。大通曼哈顿银行董事长兼总经理托马斯
    ·拉布雷克在同美华银行董事长兼总经理沃尔特·希普利举行的联合记者招待会上说：“这是一种战略上的合并而不是出售一家公司。”
    现年５９岁的希普利将成为新公司的董事长兼总经理。现年５６岁的拉布雷克将成为新公司的总裁兼业务主管。这家新公司将保留大通的名称。拉布雷克接着说：“我们认为，对我们的股东、客户和雇员来说，这是最好的办法。”
    这两位负责人说，合并后的这家公司希望收入的增长达到两位数，股票收益率至少达到１８％。这家新公司将有２９７０亿美元资产，股东的股票价值２００亿美元，从而超过花旗银行，成为美国最大的银行以及世界上第四大银行。
    新的大通公司将在国内３９个州和世界上５１个国家设有业务机构，估计该公司将从全部７．５万工作人员中裁减１．２万人。
    希普利说：“我们建议利用人员的自然调整来处理裁员的问题。”他指出，每个银行每年约有２０％的人员调整，尤其是在低工资的工作人员中。
    这两家银行说，估计这种合并将使新公司每年节省１５亿美元。两方银行的董事会昨天同意这一合并，估计合并将于明年第一季度完成。
    这一合并仍然需要得到股东和管理部门的批准。这两家银行说，这家新公司的总贷款将有１４９０亿美元，在全球的贷款财团中排第一。在总的营业收入方面也将在全球居领先地位，存款将达到１６３０亿美元。

【法新社纽约８月２８日电】在美华银行和大通曼哈顿银行今天宣布合并后，按照资产计算美国最大１０家银行排名如下：
    １、美华—大通银行资产２９７０亿美元。
    ２、花旗银行公司２５７０亿美元。
    ３、美洲银行２２６０亿美元。
    ４、国民银行１８４１亿美元。
    ５、摩根银行１６６０亿美元。
    ６、第一联合—第一信诚银行１２３７亿美元。
    ７、芝加哥第——底特律国民银行公司１２０１亿美元。
    ８、银行家信托公司１０２９亿美元。
    ９、第一银行８６７亿美元。
    １０、键盘银行公司６７４亿美元。