宁波市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2013）甬北刑初字第22号公诉机关宁波市江北区人民检察院。被告人沈某，男，1981年10月4日出生于浙江省长兴县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月23日被宁波市公安局江北分局拘传，次日被取保候审。宁波市江北区人民检察院以甬北检刑诉（2012）717号起诉书指控被告人沈某犯信用卡诈骗罪，于2012年12月24日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同日立案受理，依法适用简易程序，实行独任审判，于2013年1月6日公开开庭审理了本案。宁波市江北区人民检察院检察员刘秋平出庭支持公诉，被告人沈某到庭参加诉讼.现已审理终结。宁波市江北区人民检察院指控：2008年8月，被告人沈某在广发银行申领了一张信用卡并采用刷卡消费、套现等方式进行恶意透支，主要用于非法经营网吧和赌博机，经广发银行多次催收后超过三个月仍拒不归还，至公安机关立案时尚欠本金人民币21205元。2012年5月24日，被告人沈某向广发银行偿还人民币35000元。上述事实，被告人沈某在庭审中均供认不讳，且有公诉机关提供并经庭审质证、认证的交易明细、催收记录、信用卡申请资料、报案报告、存款回单、身份证明、破案经过、到案经过；证人董某的证言；被告人沈某的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人沈某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立。被告人沈某归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人沈某能当庭自愿认罪，并退还了所拖欠的本金及部分利息，酌情予以从轻处罚，且对被告人适用缓刑确实不致再危害社会，可适用缓刑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：被告人沈某犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
代理
审判员 林中琪
二〇一三年一月六日代
书 记员 颜芸珏 来源：