安徽省芜湖市镜湖区人民法院刑 事 判 决 书（2011）镜刑初字第00132号公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。被告人刘某，男，1978年1月6日出生。因犯盗窃罪于1994年12月被判处有期徒刑十五年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2011年3月4日被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年3月11日被芜湖市公安局镜湖分局释放并变更强制措施为取保候审，同年5月3日被本院继续取保候审。安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2011）85号起诉书指控被告人刘某犯信用卡诈骗罪，于2011年5月3日以简易程序向本院提起公诉。本院在审理过程中认为本案不宜适用简易程序进行审理，于2011年5月23日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院检察员王欢、被告人刘某到庭参加诉讼，现已审理终结。
经审理查明：2008年3月20日，被告人刘某在中国农业银行股份有限公司芜湖分行办理了信用卡。后被告人刘某使用此信用卡消费，先后透支人民币三万余元，期间归还了部分款项。2009年9月11日后，中国农业银行股份有限公司芜湖分行多次上门、电话催收未果。2010年8月11日以后，被告人刘某改变联络方式和住址，拒不归还欠款。截止2011年2月11日被告人刘某共欠款息32410.31元，其中本金25305.55元。案发后，被告人刘某于2011年3月2日主动投案自首，其家人已退还全部款息。上述事实，被告人刘某在开庭审理中亦无异议，并有被害单位陈述，证人王某、刘某甲、张某的证言，书证催款通知、信用卡交易记录单、还款单，户籍证明、归案经过、扣押、发还物品清单、江苏省南通市中级人民法院（1994）通刑初字第92号刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人刘某无视国法，以非法占有为目的，利用信用卡超过规定期限恶意透支人民币25305.55元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的犯罪成立。被告人刘某在案发以后主动投案，如实供述所犯罪行，系自首，本院予以从轻处罚。被告人刘某已偿还全部透支款息，本院予以从轻处罚。被告人刘某在犯罪以后能主动归还全部欠款，确有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可对其宣告缓刑。为保护国家的金融管理制度和公私财产所有权，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第一、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱相龙
人民陪审员 周耀先
人民陪审员 臧礼谦
二〇一一年六月三日
书 记 员 刘 阳附法条：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来源：百度“”