浙江省淳安县人民法院刑 事 判 决 书（2010）杭淳刑初字第341号公诉机关浙江省淳安县人民检察院。被告人徐某，农民。2010年9月26日因本案被淳安县公安局刑事拘留，同年10月15日变更为取保候审。淳安县人民检察院以淳检刑诉（2010）342号起诉书指控被告人徐某犯信用卡诈骗罪，于2010年12月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人徐某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2008年7月31日被告人徐某向杭州银行淳安支行申领了卡号为62×××54普通信用卡1张；同年8月21日，被告人徐某又向中国工商银行淳安支行申领了卡号为62×××06牡丹信用卡1张，并于同年9月开始使用。被告人徐某在明知自己无经济偿还能力的情况下，于2009年2月19日分别在2家银行透支人民币8000元和10000元，根据账户余额累计，分别透支金额为9551.26元和9909.57元，累计19460.83元。经银行多次催讨仍不归还。案发后，被告人徐某已于2010年10月27日分别向2家银行归还了透支款本息10622.07元和12408.06元。公诉机关要求依《中华人民共和国刑法》第一百九十六第之规定追究其刑事责任。上述事实，被告人在开庭审理过程中自愿认罪，并有证人翟维波、陈峰、唐凡、方晓玲、郑国庆证言，信用卡、授信审批表、扣押物品清单、个人业务凭证（回单）、银行催收管理信息，抓获经过和户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，违背信用卡管理规定，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控被告人犯罪的事实与罪名成立。被告人徐某在案发后至起诉前已归还透支款本息，可以从轻处罚。被告人徐某归案后能自愿认罪而有悔罪表现，应酌情从轻处罚，对其适用缓刑确实不致再危害社会。根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十二条、第七十三条第二、三款和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 王贤云
二〇一〇年十二月二十日
书记员 叶元聪 来源：